“月供基金计划”是一种灵活方便的投资工具，让您透过“成本平均法”，减低市场短期波动的风险，把握市场的长远升值潜力。愈早开始您的投资大计，愈快实现您的理财目标。
供款金额特低
您每月只需供款HKD1,000起，便可投资于本行精选的单位信托基金，更快实践您的投资计划。
透过“成本平均法”坐享增值潜力
“月供基金计划”采用“成本平均法”的方式，在基金价格较低时购入较多基金单位，价格较高时则购入较少基金单位。在长线投资策略下，您有机会享有较低的平均成本价，并且毋需担心短期的市场波动，争取更高潜在回报。
多元化基金选择
“月供基金计划”提供数百只基金供您选择，覆盖不同市场、风险程度和投资工具(包括股票、债券及货币市场等)，切合您的不同投资取向。
网上服务平台
您可随时随地透过网上银行申请、开立及修改“月供基金计划”，轻松简便。
便捷供款方式
您可透过本行证券账户之指定结算账户或 支付供款，每月自动扣账，简单方便。
| 每月最低投资金额 | 每只基金HKD1,000 (或等值外币金额) |
|---|---|
| 最短计划年期 | 不限* |
| 终止计划手续费 | 全免* |
| 供款及认购日 | 每月20号 |
*如客户于12个月内终止有关计划，银行将保留收取手续费的权利(按总投资金额的2%计算)。 如需查询有关费用详情，请参阅基金说明书。
| 投资月份 | 基金价格 (HKD) | 每月投资净金额 (HKD) | 购入基金单位 |
|---|---|---|---|
| 1月 | 10.20 | 1,000 | 98.04 |
| 2月 | 9.60 | 1,000 | 104.17 |
| 3月 | 9.80 | 1,000 | 102.04 |
| 4月 | 10.10 | 1,000 | 99.01 |
| 总计 | 4,000 | 403.26 |
平均成本价格(HKD) =投资净金额÷购入总基金单位
=4,000 ÷ 403.26
=9.92
投资基金的投资涉及重大风险。本声明不可能披露所有和您有关的涉及投资基金的相关风险。在您作出投资决策前，您应详细阅读有关投资基金的销售文件，包括特别是风险有关部分，并确保您完全理解有关的投资基金的性质和投资在有关的投资基金的所有相关的风险，及愿意承担这种风险。
客户在作出任何投资决定之前，须评估本身的财务状况、投资目标及经验、承受风险的意愿及能力，并了解有关产品的性质及风险。客户应征询独立财务顾问的意见。
投资虽可带来获利机会，但每种投资产品或服务都有潜在风险。由于巿场瞬息万变，投资产品的买卖价格升跌及波幅可能非如客户预期，客户资金可能因买卖投资产品而有所增加或减少，投资的损失可能等同或大于最初投资金额，收益亦会有所变化。
基于巿场情况，部份投资或不能实时变现。
投资于投资基金有别于将款项存给本行或任何其他地方作为存款，投资基金并不属于本行或任何本行关联人的存款或其他责任，亦不获本行或任何本行关联人的保证。
个别投资基金或会投资于投资级别以下(例如：低于标准普尔BBB-级或穆迪Baa3级之债务证券) 的高收益证券。低于投资级别, 以及非评级或失责证券的证券可能被视为投机性。因此，投资于该等投资基金较诸投资于高评级但收益较低的证券具更高的信贷风险。
在投资于任何投资基金前，您应详细考虑根据您的注册成立国家 / 地区、或您的公民身份、居住地或户籍的国家 / 地区有可能与购买、销售、认购、持有、转换或出售投资基金内股份有关的法律下，您可能要面对的(a)可能的税务后果，(b)法律规定，以及(c)任何外汇管制规定。
投资基金的回报以其基本货币计算。如您的本土货币与投资基金的基本货币或参考货币不同，汇率变动或会侵蚀您的投资得益或扩大您的投资损失。
外币／人民币投资受汇率波动的影响而可能产生获利机会及亏损风险。客户如将外币／人民币兑换为港币或其他外币时，可能受外币／人民币汇率的变动而蒙受亏损。人民币兑换限制风险 (只适用于个人客户) - 目前人民币并非完全可自由兑换，个人客户可以通过银行账户进行人民币兑换的汇率是人民币（离岸）汇率，是否可以全部或实时办理，须视乎当时银行的人民币头寸情况及其商业考虑。客户应事先考虑及了解因此在人民币资金方面可能受到的影响。人民币兑换限制风险 (只适用于企业客户) - 目前人民币并非完全可自由兑换，企业客户通过银行进行人民币兑换是否可以全部或实时办理，须视乎当时银行的人民币头寸情况及其商业考虑。客户应事先考虑及了解因此在人民币资金方面可能受到的影响。投资者应注意投资于单一国家 / 地区或市场须承担潜在的集中性风险。
本页所包含的资料仅供参考, 并不构成任何投资产品或服务的要约、招揽或建议。
本页由集友银行有限公司刊发，内容未经任何监管机构审阅。
